1.操作场景
定义：当客户充值币种与仓库结算币种不一致时，在充值审核环节自动按汇率换算到账金额；当客户某币种余额不足时，支持将其他币种余额转换为所需币种。
作用： 日常充值审核：客户充值CNY但仓库按USD结算，审核时系统自动带出汇率并计算USD到账金额，无需线下查汇率、手动算金额再修改，一步完成审核。 客户余额调拨：客户USD余额不足无法下单，但EUR余额充足，运营可直接在系统内将EUR转为USD，客户无需重新发起充值。 财务对账：所有换算操作完整记录原始金额、使用汇率、到账金额，账单导出和流水查询均可追溯。
2.操作指引
（1）维护汇率
操作路径：【OMP】→【系统设置】→【汇率管理】
操作步骤：
① 进入汇率管理页面
② 点击"添加汇率"，选择源币种（如CNY）和目标币种（如USD）
③ 输入汇率值（如 0.1380），右侧展示第三方参考汇率供对照
④ 点击保存，汇率立即生效
注意：
1）汇率修改立即影响后续所有充值审核和余额转换，请确认后再保存
2）建议定期对照参考汇率更新，避免偏差过大
3）所有修改记录可在"操作日志"Tab中查看
（2）审核充值（币种一致，无需换算）
操作路径：【OMP】→【客户管理】→【充值审核】
操作步骤：
① 打开待审核充值记录
② 确认申请金额和币种无误
③ 直接点击"审核通过"
注意：申请币种与到账币种一致时，流程与之前完全相同，无任何变化。
（3）审核充值（币种不一致，需换算）
操作路径：【OMP】→【客户管理】→【充值审核】
操作步骤：
① 打开待审核充值记录
② 系统会默认带出上一次的审核充值币种，支持手动修改币种
③ 系统自动带出“我的汇率”（如 0.1380）并计算审核充值金额（10,000 × 0.1380 = 1,380 USD）
④ 如需微调汇率，可手动修改汇率值，金额自动重算 ⑤ 确认无误后点击"审核通过" ⑥ 客户USD余额增加1,380
校验规则：
1）如汇率管理中未维护对应币种对，将默认带出官方汇率
2）审核通过后不可撤回，请确认汇率和金额后再操作
3）流水中完整记录：申请金额10,000 CNY → 汇率0.1380 → 到账1,380 USD
（4）为客户做余额币种转换
操作路径：【OMP】→【客户管理】→【客户列表】→ 点击客户代码 →【余额转换】
操作步骤：
① 进入目标客户详情页，点击"余额转换"
② 选择源币种（如EUR），输入转出金额（如2,000）
③ 选择目标币种（如USD）
④ 系统自动带出汇率（如1.0850）并计算目标金额（2,000 × 1.0850 = 2,170 USD）
⑤ 如需微调汇率可手动修改
⑥ 填写转换备注（可选，如"客户要求转换用于支付美国仓费用"）
⑦ 点击"确认转换"
注意：
1）操作直接生效，不走审核流程——请务必确认金额和汇率后再点击
2）转出金额不能超过源币种当前可用余额
3）转换后客户EUR余额减少2,000，USD余额增加2,170
（5）查看换算记录和流水
操作路径：【OMP】→【客户管理】→【充值审核】→【已审核】
查看要点：
1）"换算汇率"列：展示充值审核时的汇率
2）"充值来源"列：区分"客户发起""仓库发起""余额转换"三种类型
3）余额转换会生成一正一负两笔流水（转出+转入），审核备注分别标注"余额转换-转出"和"余额转换-转入"
导出支持：充值流水导出Excel中包含换算汇率字段，可用于财务对账。
3.常见问题
Q1：客户问"为什么充了10,000人民币但余额只多了1,380美元"怎么解释？
答案：客户充值的是CNY，但仓库按USD结算，审核时按汇率0.1380换算到账。可告知客户：您的充值已按当时汇率换算为USD入账，具体汇率和金额可在充值记录中查看。
Q2：审核时发现汇率不合适，能修改吗？
答案：可以。系统自动带出的是汇率管理中维护的汇率值，审核员可在审核弹窗中直接修改汇率，金额会自动重算。修改后的实际使用汇率会记录在流水中。
Q3：余额转换操作错了怎么办？
答案：余额转换直接生效且无撤回功能。如果操作有误，需要做一笔反向转换（将目标币种转回源币种）来修正。请操作前务必确认金额和汇率。
Q4：客户同时有多个仓库（美国仓USD、欧洲仓EUR），充值一次能分到两个币种吗？
答案：不能。单次充值审核只能到账一个币种。如客户需要同时补充USD和EUR余额，可以分两次充值申请，或者先充入一个币种再通过余额转换拆分。
Q5：汇率管理中没有维护某个币种对（如JPY→EUR），审核时怎么处理？
答案：系统会自动带出官方汇率，支持手动修改。
Q6：余额转换产生的流水，客户在OMS能看到吗？
答案：能看到。OMS资金流水中会显示业务类型为"余额转换"的两笔记录（一笔扣款、一笔入款），客户可以知道余额变动原因。